Hur kan du köpa obligationer och tjäna pengar på dem?

Är du nyfiken på den bästa metoden för att köpa obligationer? I den här artikeln kommer vi att diskutera den bästa metoden att investera i obligationer. På det här sättet kommer du omedelbart att upptäcka de olika sätten att tjäna pengar på obligationer.

Vad är obligationer?

Obligationer är skuldebrev utgivna av ett företag (företagsobligation) eller stat (statsobligation). När bindningstiden löper ut kommer du att få tillbaka beloppet: detta kallas också inlösenvärde . Under den period du innehar obligationen får du också en räntebetalning, som för obligationer kallas kupongränta.

Precis som aktier kan obligationer handlas fritt på börsen. Priserna på obligationer kan därför variera beroende på efterfrågan på den specifika obligationen.

Var kan du köpa obligationer?

Om du vill tjäna pengar på att köpa och sälja obligationer måste du först veta var du kan göra detta. Du kan enkelt handla obligationer och obligationsfonder hos en online-mäklare. Där kan du köpa obligationer från välkända företag och regeringar.

En bra holländsk mäklare för köp av obligationer är DEGIRO. DEGIRO är en pålitlig mäklare där du kan köpa obligationer till låga räntor. Dessutom är det på DEGIRO möjligt att handla i obligationsfonder utan köp- och försäljningskostnader, när de är listade i kärnvalet. Använd knappen nedan för att omedelbart öppna ett konto på DEGIRO:

Hur kan du handla obligationer?

Du kan välja att öppna enskilda obligationer eller investera i en fond som köper och säljer obligationer för dina räkning.

Att köpa enskilda obligationer

Den första möjligheten att investera i obligationer är att köpa enskilda obligationer. Obligationer kan köpas från de flesta internetmäklare, varigenom du betalar transaktionskostnader som är jämförbara med dem du betalar när köper aktier. När du köper enskilda obligationer är det viktigt att vara uppmärksam på löptid, aktuellt pris, nominellt värde och ränta.

Ibland är det också möjligt att prenumerera till en emission . Du får sedan obligationerna till emissionskurs, vilket kan vara särskilt attraktivt när obligationerna emitteras under nominellt värde.

Investera i obligationer med en fond

Det är också möjligt att investera i obligationer med en Investeringsfond . Det finns många möjligheter inom en investeringsfond. Ofta kan du bestämma i vilka regioner. Valutor, kreditbetyg, löptider och sektorer du vill investera i. Det finns en smak för varje investerare. På detta sätt köper du inte obligationen utan deltar i fonden.

En stor fördel med att investera i obligationer med hjälp av en fond är att du kan använda mer diversifiering . Det är ofta dyrt att lägga till spread i din obligationsportfölj på individuell basis. Statsobligationer emitteras för minst 1 000 USD och för företagsobligationer kan detta stiga till en lägsta investering på 50 000 USD. Genom att tillämpa diversifiering minskar du riskerna. Ett företags konkurs leder till exempel inte omedelbart till förlust av hela investeringen.

En nackdel med en investeringsfond jämfört med att köpa obligationer själv är det faktum att du ofta betalar förvaltningskostnader. Med enskilda obligationer betalar du bara transaktionskostnaderna. Med en fond måste du dock också betala fondens förvaltare. Detta går naturligtvis på bekostnad av den ultimata avkastningen. Om du har kapital för att köpa obligationerna individuellt kan det vara det mest fördelaktiga valet.

Vilket alternativ är bäst?

Detta beror helt på dina personliga preferenser och önskemål. När du köper och väljer obligationer själv kan du bestämma vilka kriterier du använder. Dessutom är det billigare att köpa enskilda obligationer än att köpa en andel i en investeringsfond: en investeringsfond tar ut förvaltningsavgifter.

Ändå kan en investeringsfond också vara mycket attraktiv. Normalt kostar obligationer minst 1000 pund, men inom en investeringsfond kan du redan delta för några pund. Dessutom lämnar du de svåra besluten ur dina händer, vilket sparar tid och det är också värt något.

Hur läser jag obligationer?

När du vill köpa obligationer måste du förstå hur man läser en obligation. En obligation indikeras ofta på detta sätt:

NL 0,75% 2027/07/15

Bokstäverna står för myndigheten bakom bandet. I det här fallet är det en statsobligation som emitterats av den nederländska regeringen. Procentandelen anger sedan kupongräntan du får och datumet är det utgångsdatum då beloppet återbetalas. På varje börs finns det också ett pris för obligationen.

104,03%

Detta indikerar hur värdet jämförs med det nominella värdet. Det nominella värdet anges som 100 och detta är summan som du som investerare får tillbaka på förfallodagen. Så i det här fallet handlas denna obligation till 4,03 procent över sitt nominella värde. Nu vet du vad du ska leta efter innan du köper en obligation.

Beräkningsexempel för en obligationsinvestering

Låt oss använda ett matematiskt exempel för att visa hur en investering i en obligation fungerar. I det här exemplet väljer du att köpa en statsobligation som betalar kupongränta den 1 juni och förfaller om två år. Priset på obligationen är för närvarande 102%. Valören är $ 1000 och den årliga räntan är 5%.

För att köpa obligationen måste du nu betala $ 1000 X 102% vilket kommer ner till $ 1020. I slutet av mandatperioden får du det nominella beloppet $ 1000 tillbaka. Per år får du också 50 USD i ränta.

Kupongavkastningen i detta fall är $ 50 / $ 1020 (det belopp du faktiskt betalat). Detta uppgår till 4,9%. När den effektiva avkastningen beaktas måste du också titta på återstående löptid. Om två år får du två gånger $ 50 i ränta som är $ 100. Du gör en förlust på 20 USD för att du köpte obligationen för ett belopp som är högre än det nominella värdet.

Om två år uppnår du således en avkastning på 8% och på årsbasis blir den effektiva avkastningen 4%. Innan du köper en obligation är det viktigt att beräkna dessa siffror. På så sätt vet du om det är klokt att köpa en obligation.

Tjäna pengar genom att köpa obligationer

Om du vill tjäna pengar genom att köpa och sälja obligationer måste du förstå vilka faktorer som påverkar priset på en obligation. Dessa är främst marknadsränta och den kreditvärdighet av obligationen. I artikeln Investering i obligationer kan du läsa mer detaljerat hur priset på en obligation fastställs.

Det enklaste sättet att tjäna pengar genom att köpa obligationer är att hålla dem. Detta beror på att du får ränta på obligationen och detta belopp krediteras ditt investeringskonto varje år. Om du köper obligationer i början av löptiden för räntan, gör priset liten skillnad eftersom du kommer att få tillbaka hela nominellt belopp i slutet av perioden.

Mer aktiva investerare kan välja att aktivt köpa och sälja obligationer. Om du gör det här bra kan du tjäna mer pengar. Det är viktigt att förutsäga obligationsrörelsens prisrörelse. Du gör detta genom att tänka på två saker:

• Kommer marknadsräntan att öka eller minska i framtiden?
• Ökar eller minskar kreditvärdigheten för denna obligation?

En sjunkande marknadsränta och en stigande kreditvärdighet ökar priset på en specifik obligation. Genom att göra bra överläggningar kan du köpa rätt obligationer som ger dig en bra prisavkastning före förfall. Lycka till med att köpa obligationer!

När är det smart att köpa obligationer?

Beroende på din investeringsstrategi kan det vara smart att köpa obligationer. För defensiva investerare det kan vara intressant att investera i obligationer. Obligationer betraktas som relativt säkra eftersom de återbetalas i slutet av löptiden. Om den underliggande parten går i konkurs kan du ändå förlora hela din investering. Men särskilt när det gäller statsobligationer är chansen på detta minimal.

Genom att köpa obligationer kan du också förbättra riskdiversifiering av dina investeringar. Genom att investera i olika typer av investeringsprodukter minskar du chansen att förlora mycket pengar när en investeringskategori presterar mindre bra.

Obligationer kan vara ett bra alternativ för sparprodukter. Särskilt när du har ett stort kapital, kan du till och med nu till och med få en negativ ränta på ditt sparande.

Vilka typer av obligationer kan du köpa?

De säkraste obligationerna är statsobligationer : dessa utfärdas av regeringen. Chansen att regeringen som helhet går i konkurs är ganska liten. Självklart ökar denna chans när du köper obligationer från en mindre stabil ekonomi.

Obligationer av högkvalitativa företag med en bra kreditvärdighet är också låg risk. Dessa obligationer kallas också investment grade och har en rating från AAA till BBB-.

Du kan också välja att köpa obligationer från mindre kreditvärdiga företag . Dessa obligationer är populärt kända som skräpobligationer eller högavkastningsobligationer. Räntan på dessa obligationer kan snabbt stiga till tio procent eller mer, men det finns också större chans att förlora din insättning.

Vad är riskerna med obligationer?

Att köpa obligationer är säkrare än att köpa aktier: det betyder dock inte att det inte finns några risker med att investera i obligationer. Den mest uppenbara risken är kreditrisk: om partiet bakom obligationen går i konkurs kan du ofta kyssa dina pengar adjö.

Det finns även en prisrisk : eftersom priset på en obligation kan stiga och falla kan din investering vara mindre värd. Detta är inte ett problem om du håller obligationen till slutet: du kommer fortfarande att få det ursprungliga beloppet för inlösenvärdet.

En annan risk är mer teknisk, nämligen inflationsrisk . Du får en fast betalning i kupongränta och inlösen, men det verkliga värdet på pengarna kan minska. Detta händer när den allmänna prisnivån stiger. Du kan sedan köpa färre produkter eller tjänster med samma summa pengar.

Slutligen, när du köper obligationer från utländska parter, måste du också hantera valutarisk . Den andra valutan kan då bli dyrare, vilket resulterar i att du får mindre pengar tillbaka i din valuta.

Hållbara obligationer

Om du bryr dig om miljön kan du välja att köpa hållbara obligationer. Hållbara obligationer eller gröna obligationer används för att finansiera miljövänliga projekt. I många länder får du också skatteförmåner när du investerar i gröna obligationer.

Vilken typ av obligationer kan du köpa?

Förutom standardobligationen finns det också speciella typer av obligationer. Du måste förstå hur obligationen fungerar innan du köper den.

• Nollkupongobligation: du får ingen ränta på obligationen. Obligationen emitteras ofta till ett belopp som är lägre än inlösenvärdet.
• Konvertibel obligation: denna obligation kan konverteras till aktier på vissa villkor.
• Evigt band: ett evigt band har en obegränsad varaktighet. Du får alltid ränta på obligationen, men den ursprungliga summan återbetalas aldrig.
• Indexerade obligationer: denna typ av obligation är perfekt om du fruktar stark inflation. Avkastningen på din obligation är anpassad till den årliga inflationen.

Hur bestäms priset på en obligation?

Priset eller räntan på en obligation beror ofta starkt på ränteutvecklingen. Det är därför smart att ta hänsyn till räntan vid köp av en obligation.

När marknadsräntorna stiger minskar obligationer ofta i värde. Det beror på att samma obligation med 2% ränta är mindre attraktiv när du får 1% sparande än när du inte får något sparande.

Andra investeringsprodukter påverkar också priset på en obligation. Till exempel presterar aktier mycket bättre än obligationer? Då kan priserna på obligationer falla på bekostnad av priserna på aktier.

En annan faktor som kan påverka priset på en obligation är den underliggande enhetens kreditvärdighet. Om sannolikheten för att den underliggande parten inte kan betala tillbaka pengarna ökar ser du priset på obligationen falla.

Slutsats: hur tjänar jag pengar med obligationer?

Du kan tjäna pengar med obligationer på två sätt: du kan tjäna pengar genom att tjäna pengar på räntebetalningar fram till slutet av mandatperioden. På detta sätt får du en fast och rimligt säker inkomst.

Det andra sättet du kan tjäna pengar på obligationer är att sälja obligationen med en prisspekulera. För att åstadkomma detta måste du korrekt bedöma marknaden och efterfrågan på den specifika obligationen.

I vilket fall som helst är det viktigt att komma ihåg att det inte finns några säkra investeringar. Obligationer har bilden av att vara säkra, men har fortfarande de nödvändiga riskerna. Undersök därför om det är klokt att köpa obligationer i din situation.