Vad är den bästa investeringsstrategin?

Definiera en bra investeringsstrategi är avgörande när du ska investera. Inte alla investeringsstrategier passar alla typer av investerare. I den här artikeln kommer vi att diskutera de bästa investeringsstrategierna så att du kan bestämma vilket sätt att investera som passar dig bäst.

Vad är den bästa investeringsstrategin?

Tyvärr finns det ingen helig gral av investeringar: det finns olika investeringsstrategier, var och en med dess fördelar. Det är därför lämpligt att testa olika strategier: på detta sätt kommer du automatiskt att upptäcka vilken strategi som ger dig högst avkastning. I den här artikeln kommer vi att diskutera de mest populära strategierna i detalj så att du känner till de tillgängliga möjligheterna.

Vill du själv testa nya strategier? Då är det lämpligt att göra detta med en gratis demo. På det här sättet förlorar du inga pengar om strategin trots allt inte fungerar ordentligt. Använd knappen nedan för att omedelbart jämföra de bästa demo-kontona:

Vilka är de mest populära investeringsstrategierna

Strategi 1: värdeinvestering

Värdeinvestering är samma strategi som Warren Buffett tillämpar. Warren Buffett har bevisat att du kan uppnå en bra avkastning med denna strategi: år efter år lyckades han slå S&P 500 med en genomsnittlig årlig avkastning på 20%.

Principen bakom värdeinvestering är att köpa aktier som är undervärderade. Investerare som använder denna strategi tror att aktiekurserna inte direkt återspeglar ett företags inneboende värde. Denna tro är inte orealistisk: marknaden bestäms av utbud och efterfrågan och människor reagerar inte alltid rationellt. Människor köper ibland aktier som ses som hype och ignorerar intressanta men tråkiga företag.

Denna investeringsstrategi fungerar bara bra om du har mycket tålamod. Strategin är därför riktigt inriktad på lång sikt: du köper aktier eller en indexfond och håller fast vid den under en längre tid. Många investerare uppnår medelmåttiga resultat med denna strategi eftersom de får panik och säljer sina aktier. Det är synd; om du bedriver din forskning kan du uppnå hög avkastning med värdesatsning.

best investment strategy

Gör din läxa

När du investerar i värdeaktier är det viktigt att göra din läxa bra. Som värdeinvesterare måste du faktiskt eliminera allt buller för att fokusera på helheten. De beslut du fattar bör baseras på trender som fokuserar på årtionden in i framtiden. Tänk på om en viss bransch eller sektor fortfarande har tillväxtmöjligheter i framtiden och studera företagets ekonomiska data. Är företaget för närvarande undervärderat? I så fall kan det vara intressant att köpa aktien.

Investerare som investerar genom att titta på substansvärdet för en aktie använder ofta pris / vinstkvot eller P / E . Detta förhållande anger hur många gånger vinsten aktien handlas. Du kan sedan jämföra detta förhållande med andelen andra aktier i samma sektorer för att avgöra om aktien är undervärderad.

Enligt forskning den här investeringsmetoden ger nästan alltid högre avkastning på lång sikt. Först under den stora depressionen 1929, dot com-bubblan 1999 och perioden 2004 till 2014, var denna investeringsmetod inte den mest lönsamma. Lyckligtvis är investeringsstrategier flexibla: du kan alltid välja att byta till en annan investeringsstrategi.

Om du som investerare inte har tillräckligt med tid att undersöka vilka aktier som är mest värdefulla kan du också lägga ut denna process genom att investera i en fond. På DEGIRO kan du investera i ETF: er listade hos de utan att betala transaktionskostnader. Använd knappen nedan för att direkt öppna ett konto med DEGIRO:

Strategi 2: investering i tillväxt

En annan populär investeringsstrategi är tillväxtinvesteringar. Investerare som använder denna investeringsstrategi letar ofta efter nästa fantastiska uppfinning. Om du vill lyckas med tillväxtinvesteringar måste du välja aktier som ännu inte presterar men som har mycket potential. Detta kan vara en aktie som får mycket uppmärksamhet nyligen.

Om du till exempel hade köpt Apple-aktier vid lanseringen hade du blivit väldigt rik nu. Ett nyare exempel är det enorma framsteget för Tesla och Uber: dessa aktier är också tydliga exempel på tillväxtaktier, eftersom de handlas mot höga priser relativt deras lönsamhet.

Är tillväxtinvesteringar samma som att spekulera?

Tillväxtinvesteringar är inte detsamma som spekulationer: fokus på tillväxtinvesteringar är fortfarande på längre sikt. När du använder denna strategi är det viktigt att också undersöka det underliggande företagets hälsa och tillväxtpotentialen. Inom strategin köper du aktier för att hålla fast vid dem under en längre tid. Ändå är det som en tillväxtinvestor viktigt att vara mer flexibel: dessa företag är ofta inte särskilt stabila, så det kan vara viktigt att sälja dina aktier däremellan.

Att investera i tillväxtaktier har en stor nackdel: du bygger ofta inte en inkomst med dem. Eftersom företag gör liten eller ingen vinst i tillväxtfasen betalar de vanligtvis inte ut utdelning. Fokus ligger därför helt på företagets tillväxt och förväntningen på ytterligare framtida tillväxt. Rykten har därför ett starkare inflytande på priset på tillväxtaktier.

Är tillväxtinvesteringar lönsamma?

Under en längre tid verkar värdeinvestering vara mer lönsam: det betyder dock inte att tillväxtinvestering är mindre lönsam. Under specifika tidsperioder kan tillväxtinvestering vara lönsam.]

Det är när du vill tillämpa denna strategi att det är särskilt viktigt att hålla fokus. Tillväxtaktier faller ofta snabbare i värde när ekonomin inte fungerar bra. Dessutom är det viktigt att fråga sig om företaget är tillräckligt innovativt. Till exempel sjönk GoPro-aktiekursen kraftigt efter att den hade blivit värt nästan tre gånger så mycket: produkten var verkligen värdefull, men visade sig vara lätt att replikera.

Om du vill köpa tillväxtaktier är det viktigt att göra det hos en mäklare där du inte betalar höga transaktionskostnader. På detta sätt undviker du att förlora en stor del av din vinst genom att betala höga provisioner. På eToro betalar du inte provision på aktier, vilket ökar din lönsamhet. Använd knappen nedan för att direkt öppna ett konto med eToro:

Du kan förlora dina pengar, andra kostnader kan tillkomma, besök: etoro.com/sv/trading/fees/

Strategi 3: Dollarkostnadsgenomsnitt

Jag är ett stort fan av investeringsfond där genomsnittet av dollarkostnader spelar en viktig roll. Genomsnittlig dollarkostnad är faktiskt inte en fristående investeringsstrategi: du kan använda denna strategi i kombination med de andra strategierna i den här artikeln.

Principen bakom genomsnittet av dollarkostnader är att det är mycket svårt att förutsäga marknaden. Du vet ofta inte om marknaden är på en hög eller låg punkt. Även när ett nytt rekordpris har fastställts kan kursen fortfarande stiga under kommande år. Samtidigt kan finansmarknaderna kollapsa imorgon. Dollar-Cost Averaging erbjuder en lösning på denna osäkerhet.

Sprid dina investeringar

När du tillämpar denna strategi behöver du inte längre oroa dig för timing. För många investerare är det frestande att försöka tida marknaden. I många fall är det dock smartare att kliva in förskjutet, och det är vad du gör med en DCA-strategi.

Du bestämmer dig till exempel för att investera ett visst belopp varje månad. Du kan sedan välja att placera detta belopp varje månad i en investeringsfond, eller så kan du också köpa en uppsättning aktier varje månad. Genom att tillämpa denna strategi undviker du att investera en stor summa pengar vid fel tidpunkt. Det är tillrådligt att noggrant granska din ekonomiska situation i förväg så att du har en tydlig översikt över de belopp du kan investera regelbundet.

Fungerar genomsnittet av dollar-kostnad bättre?

Forskning visar att genomsnitt av dollarkostnader inte nödvändigtvis fungerar bättre. Om du verkligen vet hur man ska investera tid kan du ofta göra mer vinster. Du måste då köpa fler aktier när marknaden är underpresterande och sälja aktier när marknaden går mycket bra.

Problemet är att våra känslor ofta hamnar i vägen: speciellt för nybörjare kan det ibland vara svårt att ignorera dina fördomar. Dessutom undviker du mycket stress genom att tillämpa medelvärdesstrategin för dollar: du kommer aldrig mer att känna att dina investeringar har varit felaktiga, eftersom du följer ett system som du själv har skapat.

Ytterligare riskdiversifiering

Om du vill begränsa riskerna med dina investeringar så mycket som möjligt måste du se till att dina investeringar är tillräckligt spridda. Genom att tillämpa medelvärdet för dollarkostnader ser du redan till att du kommer in vid olika tidpunkter och att risken minskar över tiden.

Du kan begränsa dina risker ännu mer genom att sprida dina investeringar över olika regioner och sektorer. På detta sätt kan du absorbera förluster i en region eller sektor genom framgångar i den andra. Men kom ihåg att spridning av risken också minskar risken för stora vinster.

Strategi 4: investering i fart

Momentum investering följer mottot: trenden är din bästa vän. När du tillämpar momentum investeringsstrategin köper du aktier när de är i en stigande trend. Om priset faller letar de ofta efter kortslutningsmöjligheter. När du öppnar en kort position får du ett positivt resultat när aktiekursen sjunker. För att framgångsrikt kunna dra nytta av dynamiska investeringar krävs en ganska aktiv handel.

Detta är omedelbart en stor nackdel med momentum-investeringsstrategin: om du ofta måste köpa och sälja aktier, betalar du transaktionskostnader om och om igen. Enligt fungerar denna vetenskapliga artikelmomentum investering särskilt bra när köp och försäljning sker varje månad. Med detta sätt att investera behöver du verkligen hitta en bra balans och inte vill öppna positioner för ofta. Med investeringskraft är det naturligtvis extra viktigt att välja en mäklare med låga transaktionsavgifter.

Blankning

Att ta korta positioner kan vara en viktig del av en snabb investeringsstrategi. Detta är dock inte utan risk: i teorin är din risk obegränsad. En aktie kan aldrig sjunka längre än 0, medan priset på en aktie kan fördubblas i värde många gånger. Om du använder short selling på ett oansvarigt sätt kan din förlust öka snabbt.

Om du har tillräcklig erfarenhet och tränar mycket kan du uppnå bättre resultat med investeringar i fart. Det är dock viktigt att ta hänsyn till risken för korta positioner. Momentum-investering är därför endast lämplig för den lite erfarna investeraren.

Strategi 5: aktiv marknadsspekulation

Om du också gillar att investera som en aktivitet kan du välja att aktivt spekulera på marknaden. Aktiv spekulation kan vara mycket lönsam, men tonvikten ligger på burk.

Investerare som spekulerar i öppna positioner på mycket kort sikt. Du försöker sedan dra nytta av marknadsvolatiliteten orsakad av rykten eller en nyhetsrapport. När ett företag publicerar sina årliga siffror kan du öppna en ståndpunkt om dem. Om siffrorna är bättre som förväntat kan du se att aktiekursen stiger och om siffrorna är en besvikelse faller aktiekursen.

Om du som aktiv investerare hanterar dina risker bra, även om du fattar rätt beslut i mindre än hälften av fallen, kan du uppnå ett positivt resultat. Denna investeringsmetod kräver nerver av stål och tillräcklig tid och kunskap. Vill du lära dig mer om spekulation? Läs sedan vår omfattande handbok om spekulation på aktiemarknaden:

Strategi 6: investera för att skapa en inkomst

De flesta av de investeringsstrategier vi har diskuterat lägger tonvikten på att uppnå prisvinster. Du väljer aktier som du förväntar dig att stiga i framtiden och köper dem. Inte alla investerare letar efter prisvinster: det finns också många investerare som investerar för att bygga upp en inkomst.

Om du vill bygga upp en inkomst med aktier måste du leta efter aktier som betalar ut en hög utdelning. Höga utdelningsaktier är ofta aktier i de mer stabila företagen med begränsad tillväxt. Det finns också speciella ETF: er som fokuserar på aktier med hög utdelning.

Även om du investerar helt för att skapa en inkomst är det ändå lämpligt att hålla ett öga på aktiekursutvecklingen. En utdelning på fem procent är till liten nytta om aktiekursen sjunker med tio procent varje år. Kontrollera därför om företagets aktiekurs är rimligt stabil. Genom att köpa in regelbundet förhindrar du också att investera alla dina pengar bara högst upp.

Strategi 7: socialt ansvarsfulla investeringar

Har du vissa ideal och tycker du att det är viktigt att de ingår i din investeringsstrategi? I så fall kan du aktivt leta efter socialt ansvarsfulla investeringar. Socialt ansvarsfulla företag tar hänsyn till det inflytande deras affärsverksamhet har på andra intressenter.

Det är viktigt att tänka själv vad du ser som socialt ansvarsfullt. Begreppet socialt ansvar är mycket subjektivt och inte alla har samma uppfattning om det. För övrigt kan socialt ansvarsfulla investeringar vara en bra strategi, eftersom medveten investering blir allt populärare. Om fler människor bara investerar i aktier som är bra för miljön kan detta ge ett lyft för denna typ av företag.

Strategi 8: investera i småkapital- och penny aktier

En annan investeringsstrategi är att investera i små företag. I småföretag ingår företag med ett börsvärde på mellan 300 miljoner USD och 2 miljarder USD. Dessa aktier kan vara särskilt attraktiva, eftersom de ofta är mindre iögonfallande. Som ett resultat kan aktier i mindre företag ibland vara betydligt undervärderade. Dessutom finns det en chans att de kommer att köpas av en konkurrent för en fin premie.

Investerare som inte har något emot att ta större risker kan också välja att investera i penny aktier. Penny-aktier är aktier som bokstavligen är värda några cent. En fördel med att investera i denna typ av aktier är att du snabbt kan uppnå en betydande avkastning: när priset stiger från en cent till två cent uppnår du omedelbart en avkastning på 100%. Men du måste också vara försiktig med denna typ av företag, för chansen att de går i konkurs och förlorar hela din investering är också mycket större.

Strategi 9: kontroversiell investering

Investerare som tillämpar den motstridiga investeringsstrategin korrekt kan uppnå hög avkastning. En nackdel med denna investeringsmetod är att du bara kan tillämpa denna strategi när ekonomin underpresterar och aktiekurserna faller. När du använder den motsatta investeringsstrategin köper du upp aktier i starka företag som (förhoppningsvis tillfälligt) faller i värde.

Denna strategi fungerar bra eftersom många människor får panik när aktiemarknaderna kraschar. Även om företag kan påverkas negativt av krisen är effekterna på starka företag ofta tillfälliga. I vissa fall kan en kris till och med gynna ett starkt företag: till exempel när andra företag faller minskar konkurrensen.

När du tillämpar denna strategi är det viktigt att vara extra uppmärksam på att välja rätt aktier. Företaget måste vara lönsamt när ekonomin fungerar bra: när så inte är fallet kommer din strategi inte att fungera och du förlorar pengar på lång sikt.

Strategi 10: får eller ingen strategi

Majoriteten av nya och nybörjare har inte en strategi alls. Vi kallar också denna grupp för får gänget. Det är ofta investerarna som köper ett enormt antal aktier strax innan aktiekursen kollapsar. De inser att något positivt händer för sent och förlorar pengar eftersom de köper aktierna när alla redan tar sina vinster.

Om det finns en lektion som jag vill lära dig i den här artikeln är det att du inte ska vara ett får. Varje investerare behöver en strategi. Lyckligtvis behöver en investeringsstrategi inte vara komplicerad alls! I resten av artikeln kommer vi kort att diskutera hur du själv kan skapa en bra strategi.

får strategi

Skapa en investeringsstrategi

Nu när du vet vilka investeringsstrategier som finns kan du komponera din strategi. En strategi ska alltid passa din personliga situation. Om du till exempel har lite tid bör du inte välja att aktiv spekulera. Välj därför först en tydlig strategisk riktning och anpassa sedan förutsättningarna för strategin till dina personliga preferenser.

Ett bra första steg i att komponera din investeringsstrategi är att skriva ner din mål. Bestäm hur mycket du vill tjäna med din investering och bestäm hur länge du har att uppnå detta belopp. Baserat på ditt mål kan du avgöra om en kort eller långsiktig strategi passar dig bättre.

Bestäm ett ursprungligt belopp du vill börja investera med och beräknar hur mycket extra pengar du kan investera regelbundet. Genom att tydligt ange din ekonomiska situation på papper undviker du att komma i trubbel eftersom du investerar pengar som du inte har råd att förlora.

Rita upp tydliga regler för din strategi. När köper du en aktie och när du säljer en aktie? Tydliga regler är viktiga och hindrar dig från att fatta emotionella beslut som sannolikt inte kommer att gynna din lönsamhet.

Det är viktigt att regelbundet utvärdera både dina investeringar och din strategi. En bra investerare är en flexibel investerare: genom att alltid vara kritisk mot dina egna färdigheter undviker du att förlora mycket pengar i onödan med dina investeringar.

I teorin kan vilken investeringsstrategi som helst fungera: i praktiken passar vissa strategier bättre för dig än andra.

investing strategy

Kort mot lång sikt

Du har nu sett en tydlig översikt över de olika investeringsstrategierna. Du kan också dela upp strategierna i korta och långsiktiga strategier.

Kortsiktig investeringsstrategi

På kort sikt måste du anta en annan investeringsstrategi än på lång sikt. På mycket kort sikt är det mer troligt att du spekulerar: du försöker sedan förutsäga priset på kort sikt. Du kan sedan dra nytta av en liten prisrörelse genom att öppna en placeringsposition och stänga den igen några dagar senare.

Du kan investera på kort sikt genom att använda CFD-investeringsstrategi . CFDs är avtal om värdepapper som gör det möjligt att dra nytta av prisfluktuationer på (mycket) kort sikt. När du bestämmer en kortsiktig strategi är följande i alla fall viktigt:

  • När kommer du in och varför? Gör en tydlig analys.
  • Använda en stop loss för att undvika att förlora för mycket på en position.
  • Använda sig av order för att automatisera inköp.

På kort sikt är fokus för en investeringsstrategi mycket annorlunda; du letar vanligtvis efter en snabb vinst . De fundamentala aspekterna eller de underliggande siffrorna är då mycket mindre viktiga. I denna form av investeringar läggs tonvikten ofta på de saker som sticker ut på kort sikt; tänk till exempel på spekulation baserat på nyheter eller analys av mönster i ett diagram.

Vill du lära dig att handla på kort sikt? Läs vår investeringshandledning för mer information:

Långsiktig investeringsstrategi

När du planerar att köpa fysiska aktier är en långsiktig strategi mer lämplig. Tänk på Warren Buffett investeringsstrategi; köpa undervärderade aktier och sedan hålla fast vid dem under en längre tid. Först när aktierna har ökat tillräckligt i värde överväger du att sälja dem igen.

Även om du investerar på lång sikt finns det alla möjliga strategier att utforma. Tänk till exempel på hur du väljer aktier eller hur du delar dina pengar mellan -aktier och mindre riskabla -obligationer.

Hur bestämmer du den bästa investeringsstrategin?

Den bästa investeringsstrategin beror ofta på din personlighet . Människor som gillar att undvika risk kan vara bättre att investera på lång sikt fysiskt. Om du inte har något emot stora risker kan du investera i mer riskfyllda investeringsprodukter som CFD.

Bestäm själv hur mycket risk du vill ta med din strategi. Det finns trots allt ingen ensidig strategi; en strategi är i slutändan helt personlig . För att hitta en lämplig strategi är det viktigt att du har en tydlig bild av dig själv riskprofil .

Att komponera din strategi

När du vet hur mycket risk du vill ta kan du sätta ihop din egen strategi. Du kan göra detta genom att ställa in disciplinerade regler. Tänk själv när du köper eller säljer vissa aktier och håll dig sedan till dessa regler.

Det är viktigt att träna och experimentera mycket. På detta sätt kan du göra din strategi perfekt innan du börjar investera med riktiga pengar. Med ett demo-konto kan du experimentera och upptäcka vilken strategi som passar dig bäst. Det är därför du först bör öppna ett demo-konto hos en mäklare!

Användbara länkar: börja med trading direkt!

Tip: testa trading gratis med en demo

Tip: testa trading gratis med en demo

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *